Redacción. – La Organización Internacional de Policía Criminal (Interpol) advirtió este lunes que el fraude financiero se ha transformado en uno de los delitos transnacionales más graves, sofisticados y de más rápido crecimiento a nivel global.

Según el Informe Global de Evaluación de Amenazas sobre Fraude Financiero 2026, presentado por la organización policial internacional, el delito ya no es una actividad periférica dentro del crimen organizado, sino un fenómeno central con vínculos cada vez mayores con el cibercrimen, la trata de personas y otras actividades ilícitas.

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El secretario general de Interpol, el brasileño Valdecy Urquiza, explicó que la combinación de inteligencia artificial, herramientas digitales de bajo costo y cooperación criminal internacional está provocando una “industrialización del fraude”.

“Es vital recordar que el costo del delito financiero no es solo dinero: son los ahorros de toda una vida de las personas, su dignidad y, en el peor de los casos, su vida”, afirmó.

Fraude impulsado por inteligencia artificial

El informe advierte que la inteligencia artificial está cambiando la forma en que operan los delincuentes. Las herramientas automatizadas permiten planificar y ejecutar campañas completas de fraude, desde la recopilación de datos sobre las víctimas hasta la elaboración de mensajes personalizados y solicitudes de pagos o rescates.

De acuerdo con el documento, el fraude impulsado por IA puede ser hasta 4,5 veces más rentable que los métodos tradicionales.

Sextorsión y estafas románticas

Interpol también alertó sobre el aumento de la sextorsión, una modalidad en la que los delincuentes amenazan con divulgar contenido íntimo para exigir dinero.

Este tipo de delito se integra cada vez más con estafas románticas y falsas inversiones, utilizando guiones automatizados y contenido generado por inteligencia artificial para manipular emocionalmente a las víctimas.

Redes criminales y financiamiento ilícito

El informe señala además que las organizaciones criminales están colaborando cada vez más con grupos especializados en blanqueo de capitales, compartiendo tecnología y conocimientos para expandir sus operaciones a escala global.

Incluso menciona que, en algunas regiones de África, grupos terroristas han recurrido a estafas en línea, especialmente aquellas basadas en criptomonedas, como una fuente de financiamiento.

Otro fenómeno que preocupa a las autoridades es la expansión de los llamados centros de estafa, instalaciones donde miles de personas muchas de ellas víctimas de trata son obligadas a participar en fraudes en línea.

Frente a este escenario, Interpol destacó el aumento de la cooperación policial internacional. Desde 2024, las notificaciones relacionadas con fraude emitidas por la organización han aumentado un 54 %, y la agencia ha apoyado más de 1.500 casos transnacionales vinculados con pérdidas estimadas en 1.100 millones de dólares.

Para reforzar la respuesta global, la organización con sede en Lyon, Francia anunció la creación de un equipo internacional especializado, financiado por el Ministerio del Interior del Reino Unido, que se enfocará en combatir el fraude financiero y sus vínculos con el cibercrimen y la trata de personas.

Cómo operan los fraudes modernos y cuáles son los más frecuentes

Los fraudes modernos operan mediante ingeniería social, suplantación de identidad (phishing) e Inteligencia Artificial (IA) para manipular víctimas, robando credenciales o dinero a través de canales digitales. Los métodos más frecuentes incluyen phishing/smishing, estafas en compras online, falsas ofertas de empleo y estafas románticas o de inversión.